普京在中国被拍到由携带俄罗斯核公文包的官员陪同；独家分析： 中國地下钱庄还有多少操作空间？“蚂蚁搬家”是否还可行？携款出境真有那么容易？
中国蓝筹股并未受到 9 月份积极数据的影响；“五眼”负责人就中国威胁警告硅谷
欢迎收看本期《中国简报》。今天是 2023 年 10 月 18 日。在《中国简报》中，我们为您带来来自全球媒体的有关中国政治、经济和社会的最新新闻，以及独家专家分析。如果您发现我们的内容有帮助，请订阅我们的时事通讯。
独家分析： 中國地下钱庄还有多少操作空间？“蚂蚁搬家”是否还可行？携款出境真有那么容易？
10月9日彭博新闻写了一篇关于中国人使用地下钱庄转移资金出境的新闻。关于这个话题，之前已经写过两篇评论。这次因应这篇新闻，再讨论一下。
在之前的文章中涉及的基础知识就不赘述了。西方记者由于长期对于发展中国家的不了解，不管是对中国还是对于其它正在发展的国家，往往将一些特例或者小概率事件看得很重，然后将它写成新闻，让这样的事情看上去在这些国家是普遍性极高的事件，进而误导了读者和世界。
地下钱庄还有多少操作空间？
中国人希不希望寻求资金安全？当然希望。中国想不想将资金转移出境？有多余资金的人当然想。中国人有没有人利用地下钱庄或者其它违规途径转移资金出境？当然有。但数额到底有多少？比例占中国人资产的多少？目前没有确切统计。但我们可以预见，在日益加强的监管下，这个数字还会不断下降。虽然不能完全杜绝，但将是微不足道。
可能彭博的记者不太了解在新时代中国的金融机构对于资金交易的各种限制。这里稍微为西方记者们科普一下，以免他们的思维还处在美丽的幻想之中。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号令）：
境内自然人现金存取款5万元人民币或者1万元美金，即被视为大额交易而监控；
境内自然人账户间交易50万元人民币（或10万元美金等值）即被视为大额交易而监控；
境内外自然人账户跨境交易20万元人民币（或1万美金等值）即被视为大额交易而监控；
境内非自然人账户交易200万元，即被视为大额交易而监控；
根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号，简称1号令)：
境内自然人现金存取款5万元人民币或者1万元美金，将于银行被要求登记；
基于上述监管措施，中国境内居民各种转款渠道都受到监控。假如资金持有人要转款给钱庄的境内账户，200万元的转账，需要做多笔转款。每一笔都会被监控，也可能触发警报。别说200万，在居民亲身经历中，20万元的银行转账都会引来银行查询。居民尝试提取自己外汇账户内的2000元美金现钞，都被银行拖延数日。可见监管之严。在大数据和人工智能越来越多地运用在金融机构的趋势下，系统会更迅速识别异常转款，也更可以迅速识别钱庄所控制的账户。因此，地下钱庄在境内外的被监管风险在大幅升高。之前提过，境外账户如出现多笔异常转款，则很容易触发境外银行监管，冻结甚至关闭账户。因此，地下钱庄的的可操作性与其构成的海内外风险越来越不成比例，生存空间自然也越来越小。
“蚂蚁搬家”是否还可行？
彭博记者也介绍了所谓“蚂蚁搬家”的方式，也即境内居民利用亲属的5万美金合法换汇额度，多人一起换汇，则可以实现比较大额的合法换汇出境。然而，彭博记者似乎并不了解，这种方式早在2017年起（由于此前几年的无序对外投资，导致国家外汇储备下降近万亿。中国自此开始收紧海外并购及换汇。这也导致了中国企业出境买买买的骤停，也引发了万达、恒大等房企资金链的紧张及甩卖境外资产的开端），已被中国政府收紧。
中国外管局2018年已重新下发《个人外汇管理办法实施细则》（2007年版），并要求各分局严格执行；
随后在2020年颁布的《经常项目外汇业务指引》（2020年版）中额外加入了对于分拆结购汇（即蚂蚁搬家）的警示与管制措施;
根据上述细则的执行方法，5名境内居民在同日、隔日内向同一境外账户转款，即触发管制。细则另外还包含其它更多的详细限制。因此，实际上，自2018年起，蚂蚁搬家的方式就已经很难操作。根据最新的信息显示，上述5人的触发红线，已被再一步收紧至3人。也就是说，即使资金持有人本人，或者地下钱庄一方，有能力在境内收集100人的身份信息获取其5万美金购汇额度，以前可以只需开设一两个或少数几个境外账户即可实现蚂蚁搬家。但今天为了不触发管制红线，需要在境外设立至少30个账户。而在全球打击金融犯罪的环境下，稍有境外银行经历的人都了解，现在在无论哪个国家开立银行账户的难度之大。更别说非本国居民开户，更是难上加难。因此，即使是地下钱庄，其操作难度也大幅提升，生存空间越来越小；
另外，之前两篇文章讨论中也提及，即使成功设立如此多的境外账户，又成功实现蚂蚁搬家小额出境。但基于全球银行业的监管越来越敏感、手段越来越先进。多次小额转款也会很快触发警报，进而使涉及的银行账户被全部冻结，甚至引来法律调查。
携款出境真有那么容易？
报道中还提到了境内居民利用车尾箱携带大量现金出境的案例。外媒记者的努力是需要承认的，但由于他们对中国复杂国情欠缺了解，反而将偶然事件报道成了普遍性事件。车尾箱携款当然出现过，但彭博记者实在应该去做一下功课。我们先不提现在中国口岸管理的技术先进性。我们假设携带现金是可行的，那么我们可以携带多少现金呢？
中国有数不清的陆路口岸，但稍微思考一下，就可以猜到，只有珠三角与港澳相邻的深圳与珠海，才是实现现金出境的最佳口岸。其它陆路口岸，比邻的都是发展中国家，不是同样实施外汇管制，就是无法实现现金存取。即使成功携款出境，也无法实现境外存款、转款。而首先一个前提也可能是记者不了解的，深圳和珠海的陆路口岸，陆路口岸的过境，所有车辆的乘客必须携带行李下车，司机开着空车，轿车、越野车开窗、商务车开中门，并且所有车辆打开后尾箱，在无数摄像头的监控下，行驶通过境内口岸。简单来说，车辆是几乎“裸体过关”的，车尾箱不能放置任何行李，否则即被查获。那么，车辆携款过关，就要藏在摄像头和关卡检查人员看不到的地方。因此，装现金的包裹就必须很小，而不可能是报道中让读者们误解想象的大行李箱，连平常的手提公文箱都必须由乘客随身带走，因此最大也就是个小型腰包之类的包裹藏匿于车内不显眼处。并且车辆还需祈求不触发随机抽查，否则随机抽查将100%查获携款。同时，基于上述的严管措施，在中国境内获取大量外币现金的机会是几乎不可能的，因此，携款也只能是携带人民币。而类似的小型包裹，能装多少人民币现金呢？不可能超过30万，而查获的后果是，可能罚没、额外的罚款、个人违规记录（并由相关处罚）、携款车辆列入黑名单，日后过境会经常受到抽查，如果是更大额的携款，更是会涉及刑事犯罪。这样严重的后果和极低的成功概率，不清楚到底还有多少中国人愿意铤而走险。讽刺的是，即使千辛万苦出境成功，还需要面临港澳边境的现金入境管制，同样是严格的措施和相似程度的后果。更讽刺的是，即使成功携款进入港澳，在使用人民币换汇或存款时，也需要登记及解释资金来源。境内居民一经登记，即使在港澳也会即时触发警报，引来同样的上述后果。所以说，什么车尾箱携款出境，早已是昨日旧闻，近年来已鲜有发生，更别说彭博报道中说的未来还有那嗷嗷待“携”的1,500亿美金的外逃需求。
有关利用经常性贸易外汇额度的资金出境，之前的文章也已讨论过，就不重复。
中国是一个不断发展中的国家。尤其是其管制措施和手段都在更新。因此，过去的漏洞每天都在被修补。以前可以钻的空子，很快就被堵住。加之中国政府对于高科技手段的积极应用，对于察觉违规的能力和反应速度也越来越快，其修补漏洞的速度也随时越来越快。因此，西方记者往往在事后才了解到情况，由于情况的更新，即刻变成了旧闻。
同时，中国虽然对于外汇实施越来越严格的管制，但并没有完全堵死所有的需求，它也考虑到了在全球化的环境下，中国公民各种实际的外汇需求，比如出境旅游、海外上市涉及的分红、期权、并购等商业行为的结购汇
，在近年来的规则推出和修订中，都做出了详细规定。甚至连中国政府并不鼓励的海外购买保险，也进行了规范。中国政府对于外汇管理，首要的考虑是规范，有序，在保护境内的金融环境下，实施管理。至于相关额度够不够，首先在乎其国家的金融能力、金融秩序和金融安全。其居民的需求是非常主观的，这并不是中国政府的优先议题。
金融监管并不是中国政府的独有。在全球反洗钱的大背景下，各国都在加强金融交易的监控和金融犯罪的防范。即使以往在中国人概念里属于资金自由出入的发达国家，其实对于资金往来的监管也越来越严格，其监控力度并不亚于中国。因此，中国公民的（监管外）资金出境需求，事实上可操作空间越来越小，而不是像报道所讲的还很大。不光是出境难，境外落地更难。
全球化的今天，对于地下钱庄的打击，是越来越全方位。以前地下钱庄的关键工作在于资金的出境，出境后几乎就是为所欲为，几乎无需再担心法律风险。但如今，全球各国在信息共享与执法协助都在加强合作，地下钱庄不仅在资金出境上越来越难，在资金于境外合法落地方面，也面临严格的监控。
刚刚过去的8月8日左右，中国警方宣布对上海一家移民中介的实控人进行了逮捕，该中介被称为中国最大的移民中介。很多谣言指中国此举是为了获取移民外国的中国人名单。这是对中国国情的无知。中国监管机关对于移民者的信息是实时获得的，根本无需采取任何强制手段，更不必如此兴师动众抓人。随后，警方公布了其罪行，其中一项就为“非法换汇”。可见中国警方的目的很明显是为了打击地下钱庄及资金出逃的行为。此后不到一星期，新加坡警方公布破获了其国内史上最大的洗钱集团，涉及金额约7.5亿美金，涉案人员大部分是中国籍人士。虽然新加坡政府否认此次行动来自于中国政府的要求，但明眼人不难看出，这两个案件是中新两国充分沟通交流下的准联合执法行动。上海的移民中介充当了招揽资金出境需求的一方，而新加坡的集团则充当了提供资金出境操作（也即地下钱庄）的一方。实际上，上海的中介就是涉嫌地下钱庄的共犯。新加坡近年来是中国移民和资金出境最热门的目的地，而该案件是疫情三年以来算总账的案子，涉及金额也只有不到10亿美金。三年的洗钱金额只有区区10亿美金（数额在案情继续调查后可能会增加），可见近年来地下钱庄的生存空间之萎缩程度。可以相信，这样的跨国执法还会越来越多，对地下钱庄的打击也更加是全球性的。
至于报道中提记的2021年甘肃750亿人民币洗钱大案，实际发生于2019年及之前。如上所述，在2017年之前的几年，中央政府鼓励海外并购，因此各种目的的资金流出的确有所猖獗，那些年也是地下钱庄生意最好的时期。因此，不难想象，750亿是多年来的累计犯罪金额，而非每年的金额。那这样的规模，在那个管制缺失的时期，并不鲜见。但这样的旧闻报道让不懂中国的读者立刻误认为是目前尚在发生的规模和普遍程度，实属造成读者错误的认知。
我们多次说到，今天中国居民的资金（监管外）出境，一切不是围绕想不想，而是能不能。报道中介绍了很多中国人越来越“想”的移民和资金出境原因，但综上所述的各种监管限制，显然是越来越“不能”。
（本文作者謝依旻，投資家，
《中國簡報》特約分析專家）
路透社
中国蓝筹股并未受到 9 月份积极数据的影响，下跌 0.8%。投资者热情缺乏是由于对房地产业危机的担忧以及加速增长的前景黯淡。 2023年前9个月房地产投资同比下降9.1%，中国最大开发商碧桂园发行的美元债券逾期支付息票的宽限期到期而未支付。投资者不相信，正在其他地方寻找机会。
路透社
罕见的镜头显示，俄罗斯总统弗拉基米尔·普京在北京陪同携带核公文包的官员，这是一种用于下令核打击的装置。这段视频是在普京与中国国家主席习近平会晤后拍摄的，视频显示普京在安保人员的簇拥下走向另一场会议，后面跟着两名俄罗斯海军军官，每人都提着一个公文包。俄罗斯的核公文包被称为“Cheget”，传统上由海军军官携带，并且始终与总统在一起。公文包是一种安全的通信工具，将总统与其军事高层和火箭部队联系起来。美国总统也有一个类似的装置，称为“核足球”。
南华早报
欧洲最有价值的科技公司 ASML Holding 报告称，由于半导体行业低迷，2021 年第三季度订单预订量较上一季度下降 42%。该行业放缓的原因是通胀和衰退担忧影响了消费者支出。 ASML 的最大客户台积电第三季度销售额下降了 11%。然而，由于出口管制迫在眉睫，中国的芯片制造商增加了订单，ASML 在中国的销售额大幅增长。第三季度中国占 ASML 销售额的 46%，而第一季度为 8%。该公司预计，近期美国和荷兰实施的出口限制将对其在中国的中长期销售产生负面影响。
半岛电视台
中国国家主席习近平和俄罗斯总统普京在北京举行双边会谈，讨论深化两国政治互信，强调需要共同努力维护国际公平正义。此次会议召开之际，乌克兰继续对俄罗斯军队进行反攻，加沙危机不断恶化。中国中东特使即将前往该地区，帮助缓和局势并推动和谈。习近平和普京的会晤是在“一带一路”倡议十周年论坛期间举行的，去年中俄贸易额达到创纪录的1900亿美元。
金融时报
美国、英国、加拿大、澳大利亚和新西兰安全部门负责人呼吁加大力度保护创新免受中国间谍活动的侵害。美国联邦调查局局长克里斯托弗·雷在硅谷接待了来自“五眼”情报共享网络的同行，以提高人们对中国在量子计算和人工智能等高科技领域构成的风险的认识。安全负责人在斯坦福大学发起了首届新兴技术和保护创新安全峰会，并强调中国越来越多地以公司为目标来获取技术。
俄罗斯总统普京与中国领导人习近平在北京会面并呼吁密切政策协调
美联社
随着人们对与西方可能发生冲突的担忧日益加剧，俄罗斯和中国领导人呼吁密切外交政策协调。在北京举行的一次会议上，习近平主席和弗拉基米尔·普京总统讨论了贸易和习近平提出的“一带一路”倡议十周年。这一举措让许多国家对中国的银行负债累累，而在中国自身经济大幅放缓之际，却试图为其注入新的活力。中国是俄罗斯石油和天然气的主要客户，在西方制裁的情况下为莫斯科提供了经济生命线。
苹果供应商富士康将使用英伟达的芯片和软件建造“人工智能工厂”
南华早报
台湾富士康科技集团和美国芯片制造商英伟达两家公司宣布，将合作开发一种新型数据中心，用于自动驾驶汽车等应用。富士康董事长刘永威和英伟达首席执行官黄仁勋表示，他们的公司正在创建人工智能工厂，以改进软件并更新人工智能车队。英伟达表示，人工智能工厂将基于其加速计算平台，包括下一代 GH200 超级芯片。此次合作是在英伟达周二宣布美国出口限制将停止两种高端人工智能半导体在中国的销售之后达成的。
美联社
中国强烈批评美国决定更新其出口管制，以阻止先进计算机芯片及其制造设备向中国出口。这些限制于 2020 年首次启动，旨在阻止这些芯片用于军事应用，例如高超音速导弹和人工智能的开发。中国商务部表示，这些管制措施“不当”，违反了国际贸易规则，阻碍了正常的贸易和经济活动。该部表示，这些限制给美国半导体公司造成了重大损失，并影响了其他国家的公司。
南华早报
由于政府的增长支持活动对企业盈利产生积极影响，预计中国上市公司的利润将在第三季度反弹。分析师预计，在上海和深圳交易所交易的 5,000 多家公司的利润平均将增长 3.1%，而第二季度则下降 9.6%。本季度盈利增长预计将加速至 7.3%。中国经济表现的改善也有望提振利润，第三季度 GDP 增长 4.9%，超出预期。
南华早报
泰国总理斯雷塔·塔维信邀请俄罗斯总统普京明年访问泰国。这一邀请是两国领导人在北京“一带一路”论坛期间会晤时发出的。与越南一样，泰国也不是《国际刑事法院罗马规约》的缔约国，尽管俄罗斯入侵乌克兰造成国际孤立，但泰国仍选择与俄罗斯保持合作。普京还接受越南国家主席武文上的邀请访问越南。越南一直将俄罗斯视为最重要的合作伙伴之一，并寻求加强与俄罗斯的“全面战略伙伴关系”。
独家：中国蔚来汽车考虑利用经销商来提高欧洲电动汽车销量——消息人士
路透社
据报道，中国电动汽车（EV）制造商蔚来汽车正在考虑在欧洲建立经销商网络，以促进销售增长。此举正值该公司总裁上个月表示欧洲销售未达到预期之际。蔚来目前通过商店和在线渠道直接向客户销售其电动汽车。然而，该公司目前正在评估欧洲主要市场的经销商。此举也正值中国电动汽车制造商寻求在欧洲扩张之际，他们可以在欧洲以高于中国的价格销售汽车。
分析：美国向英伟达抛出了救命稻草，同时扼杀了中国芯片制造的未来
美国雅虎
拜登政府对人工智能芯片和中国获取这些芯片的新规定为英伟达、英特尔和 AMD 提供了潜在的生命线。美国工业与安全局（BIS）已邀请半导体行业提供意见，以寻找继续向中国发送用于中小型系统的人工智能芯片的方法。这些规则旨在限制中国使用美国芯片制造可能用于军事用途的大型超级计算机的能力。 BIS 还在寻找一种“防篡改”方法，以防止包含多达 256 个人工智能芯片的系统串在一起组成超级计算机。
华盛顿邮报
中国国家主席习近平提出了“一带一路”倡议的新愿景，并承诺为签署中国“重塑世界秩序”的国家提供经济支持。在对来自 140 多个国家的代表发表讲话时，习近平将该计划视为致富的替代途径，指责美国和其他工业民主国家通过贸易制裁和要求政治改革来阻碍发展中国家。习近平承诺“一带一路”将进入更环保、科技含量更高、针对性更强、互联性更强的阶段，自十年前推出以来，该项目已发展到价值 1 万亿美元的项目。它面临着重大争议，东道国努力克服不断增加的债务，活动人士担心国家主权受到威胁。习近平承诺重塑“一带一路”之际，正值中国因债务增加和国内经济放缓而从大型基础设施项目转向小型科技项目之际。 “一带一路”仍然是中国挑战美国主导的世界秩序的核心，仅今年就根据该计划启动了价值 400 亿美元的项目。
Nvidia 与 iPhone 制造商富士康联手打造“人工智能工厂”
金融时报
随着富士康寻求业务多元化，英伟达和富士康宣布了共同建设“人工智能工厂”的计划。这家台湾电子制造商将使用 Nvidia 的芯片和软件创建数据中心，为自动驾驶汽车和机器人等一系列应用提供支持。这一消息发布的前一天，美国收紧了对中国人工智能芯片销售的规定，其中包括禁止英伟达销售其 GPU 的两种修改版本。
布隆伯格
阿斯麦控股公司 (ASML Holding) 报告称，由于半导体行业低迷，第三季度订单预订量骤降 42%。该公司表示，该期间中国销售额占收入的 46%，而上一季度为 24%。 ASML已成为美国限制向中国出口先进技术的目标。荷兰政府将阻止该公司在没有许可证的情况下向中国运送一些浸没式深紫外光刻机。美国本周宣布了额外的出口限制。
半岛电视台
美国公布了过去两年中国在西太平洋拦截美国战斗机180多架次的视频，与过去十年相比大幅增加。五角大楼在年度中国军力报告之前发布了这段视频。负责印度-太平洋安全事务的助理国防部长伊利·拉特纳描述了中国人民解放军在东海和南海的“胁迫性和危险行动行为急剧增加”。拉特纳警告说，这种行为可能会导致意外冲突。
美国雅虎
中国最新经济数据好于预期，第三季度GDP增长4.9%，而预期为4.4%。 9月份的零售销售和工业产出也超出了预期，表明北京的刺激措施可能终于发挥作用。然而，房地产行业仍然是经济的一个担忧。市场对数据反应平淡，中资蓝筹股小幅下跌。与此同时，加沙医院爆炸事件后中东紧张局势升级，给积极的经济数据蒙上了阴影。冲突有可能扩大，并可能影响石油供应，导致油价上涨约 2%。对通胀的影响也是债券的一个担忧，债券已经受到周二强劲的美国零售销售报告的影响。摩根大通将美国第三季度GDP增长预期上调至4.3%，意味着名义增长超过7%。尽管如此，市场认为美联储 11 月加息的可能性不到 10%。
中国习近平承诺开放市场并为“一带一路”项目提供数十亿美元的新投资
美联社
中国国家主席习近平在“一带一路”基础设施倡议论坛开幕式上承诺，外国公司将有更多机会进入中国市场，并为发展中经济体提供超过1000亿美元的新融资。习近平承诺，两家中国支持的开发银行将分别设立479亿美元的融资窗口，并向北京丝路基金投资110亿美元，以支持“一带一路”倡议项目。该倡议在世界各地修建了发电厂、公路、铁路和港口，但支持这些项目的巨额贷款却给较贫穷国家带来了沉重的债务负担。习近平表示，中国将在数字经济、知识产权、政府采购等领域开展国有企业改革。这些承诺是在中国经济放缓、外国投资大幅下降之际作出的。习近平重申，北京将为外国企业创造更公平的环境，并表示只有世界发展得好，中国才能发展得好。
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